Strategii
De la structuri juridice la asigurări specializate — fiecare instrument este ales după nevoile tale specifice, nu după un catalog standard.
Procesul nostru începe întotdeauna cu un audit complet al situației actuale: active imobiliare, portofolii financiare, participații în companii, datorii și expuneri contingente. Abia după ce avem imaginea completă propunem o arhitectură de protecție. Nu există soluție universală — un antreprenor cu două companii active are nevoi diferite față de o familie care a moștenit un portofoliu imobiliar. Fiecare plan include obiective clare, indicatori de monitorizare și un calendar de revizuire anuală. Rezultatele depind și de factori externi — evoluția legislației fiscale, dinamica piețelor — pe care nu îi putem controla, dar pe care îi anticipăm și îi integrăm în scenarii prudente.
Patru domenii de expertiză, integrate într-un singur plan coerent pentru patrimoniul tău.
Analizăm expunerea portofoliului tău la riscuri de dobândă, valutare și de contraparte. Propunem instrumente de acoperire — produse derivate, diversificare geografică, limite de concentrare — calibrate pe orizontul tău de investiție și pe toleranța ta la volatilitate. Revizuim trimestrial eficiența măsurilor implementate.
Proiectăm holdinguri familiale, structuri fiduciare și mecanisme de separare a activelor care să limiteze răspunderea personală și să simplifice succesiunea. Colaborăm cu avocați și notari parteneri din România și din statele UE relevante pentru implementarea corectă a fiecărei structuri.
Evaluăm și selectăm polițe de asigurare pentru active de mare valoare: imobile, opere de artă, colecții, participații. Negociem direct cu asigurătorii pentru a obține acoperiri adecvate valorii reale, nu valorii de catalog. Monitorizăm anual adecvarea acoperirii față de evoluția valorii activelor.
Acționăm exclusiv în interesul tău, fără conflicte de interes generate de comisioane sau de parteneriate cu instituții financiare. Oferta noastră de consiliere se bazează pe un onorariu fix, transparent, agreat înainte de începerea mandatului. Confidențialitatea datelor tale este garantată contractual.
Câteva clarificări pentru cei care explorează pentru prima dată acest domeniu.
Nu există un prag fix, dar serviciile noastre sunt dimensionate pentru patrimonii de peste 500.000 lei valoare netă. Sub această sumă, costul consultanței ar putea depăși beneficiile structurale obținute. Îți recomandăm o discuție inițială pentru a evalua dacă momentul este potrivit.
Nu, și nicio firmă serioasă nu poate face asta. Piețele financiare, legislația fiscală și contextul macroeconomic se schimbă. Rolul nostru este să reducem semnificativ probabilitatea unor pierderi majore și să construim structuri care să reziste șocurilor — nu să promitem rezultate financiare specifice.
Depinde de complexitate. Un audit complet și primele recomandări sunt livrate în 4–6 săptămâni. Implementarea structurilor juridice poate dura 3–6 luni, în funcție de numărul de active implicate și de jurisdicțiile vizate.
Da. Lucrăm cu antreprenori care vor să separe activele personale de cele ale companiei, cu familii de acționari care planifică succesiunea și cu persoane fizice cu portofolii mixte — imobiliare, financiare și participații în afaceri.
„Structura de holding pe care Dumitru & Ionescu au proiectat-o pentru afacerea mea a simplificat enorm succesiunea către copii. Ce mi-a plăcut cel mai mult a fost că mi-au explicat clar și ce nu pot face pentru mine — nu am primit promisiuni pe care apoi să nu le respecte.”
Elena Drăghici, proprietar imobiliar, Oradea
O primă conversație confidențială nu costă nimic și îți poate schimba perspectiva.